В портфеле собраны разные типы активов, которые по-разному ведут себя в периоды повышенной или пониженной инфляции, экономического бума и экономического спада. Конечно, с таким портфелем не получить заоблачной доходности — зато и риски минимальные. В этой стратегии инвесторы ищут компании, которые платят дивиденды и одновременно растут. Часто такие компании не могут показывать впечатляющий рост, потому что они уже достаточно большие. Для этого можно отфильтровать интересную отрасль, рост EPS (прибыли на акцию) за текущий год выше среднего по отрасли и финансовые коэффициенты ниже средних по отрасли.
Я делал ставку на то, что пандемия быстро утихнет, ограничения снимут и экономика продолжит быстро расти. А наиболее пострадавшие компании из реального сектора, такие как авиаперевозчики, отели, рестораны и нефтяные компании, взлетят за счет эффекта низкой базы. Инвестиционный риск никогда не исчезает, но им можно управлять. Риск снижается со временем, и он отличается для разных активов.
Какие бывают инвестиционные стратегии
Подробнее об этом Т—Ж писал в статье «Как диверсифицировать портфель». Брокерский счет я завел в ноябре 2020 года в Т-Инвестициях, так как там тогда дарили акции за прохождение курса про инвестиции для начинающих. Я прошел этот курс, мне досталось по паре акций Сбера, «Детского мира» и «Ленты» — в общей сумме на 1500 ₽. Эту стратегию можно применить и к российскому рынку акций, но надо помнить, что российские мажоритарии могут менять размер дивидендных выплат из-за каких-то личных причин. Поэтому для российского рынка в дополнение к дивидендам можно учитывать еще рост прибыли выше средних значений.
Торговля на валютном рынке может быть интересна для тех, кто хочет заработать на колебаниях валютных курсов или защитить свой капитал от их изменений. Оценка уровня комфорта с риском помогает определить ваши предпочтения в отношении риска и определить подходящую инвестиционную стратегию. Определите длительность вашего инвестиционного горизонта — это период времени, в течение которого вы планируете держать вложения. Краткосрочные инвестиции обычно связаны с большим риском, но могут принести высокую доходность. Долгосрочные инвестиции обычно более стабильны, но могут потребовать больше времени для достижения целей.
Зачем инвестору нужна стратегия
Как правило, для комфортного инвестирования необходимо от нескольких часов в месяц. После пополнения счета вам необходимо оформить заявку на открытие инвестиционного счета. Вам потребуется ответить на несколько вопросов о своем инвестиционном опыте и финансовом положении. Эти вопросы помогут Тинькофф определить ваш профиль инвестора и предложить вам наиболее подходящие инвестиционные продукты. Облигации — это ценные бумаги, которые представляют собой долговое обязательство эмитента перед владельцем. Тинькофф инвестиции предоставляет доступ к различным видам облигаций, включая государственные облигации и облигации частных компаний.
Откройте счет в Тинькофф инвестиции
Помните, что риск-профиль может изменяться со временем, поэтому периодически переоценивайте свои финансовые возможности и предпочтения в отношении риска. Оценка финансовых возможностей помогает определить, сколько капитала вы готовы вложить в инвестиции. Важно учитывать свои доходы, расходы и обязательства, чтобы понять, насколько вы можете рисковать средствами. При разработке стратегии инвестирования в Тинькофф Инвестиции одним из ключевых шагов является определение своего риск-профиля. Риск-профиль важен, так как он помогает инвестору понять, насколько он готов принимать риски и какие инвестиционные стратегии ему больше подходят.
Если у компании все в порядке с бизнес-моделью, выручкой и она не перегружена долгами, вероятность ее банкротства крайне низкая. Например, акции Сбера, как системообразующего банка в России и развивающегося финтеха, вероятнее всего, будут дальше расти, а банкротство компании практически исключено. Напомню, что мерой риска на фондовом рынке служит волатильность — степень изменения доходности инструмента. Чем более волатилен инструмент, тем выше риск вложений в него и тем сильнее этот актив может просесть в случае коррекции. Если взглянуть на исторические данные индекса S&P 500, его полная самые успешные стратегии на фондовом рынке среднегодовая доходность за последние 10 лет, с октября 2011 по октябрь 2021 года, составила 17,15%.
Но ответственность за сделки в любом случае нес только я сам. Поэтому и окончательное решение стоит всегда принимать самому, не надеясь на мнение «экспертов». Даже если вы наемный работник, есть риск, что вас сократят, понизят зарплату или работодатель обанкротится. Вопрос только в том, насколько вы осознаете и принимаете те или иные риски.
Например, Нассим Талеб предлагал формировать инвестиционный портфель по принципу штанги. 90% портфеля формируется из консервативных инструментов вроде Флэт в трейдинге государственных облигаций, а 10% портфеля формируется из очень рисковых активов. Рост в цене рисковых активов — это маловероятное событие, поэтому и сам рост может быть на 1000%.
Таким образом, когда вы обстоятельно подходите к выбору акций и формированию своего портфеля, эмоциональный фактор сводится к минимуму. Однажды я поддался панике и продал акции, когда они показывали убыток 15%. И когда котировки акции пошли еще ниже, я решил, что поступил правильно, избавившись от убыточной бумаги. Но через пару месяцев я кусал локти, потому что бумага отскочила и выросла от предыдущих значений практически в два раза. Купив один пай такого фонда, вы вкладываетесь сразу в десятки и сотни компаний. Например, инвестировать в ИТ-сектор США можно через фонд FXIM от FinEx, при этом стоимость одного пая составляет около 100 ₽.
- Эту стратегию можно применить и к российскому рынку акций, но надо помнить, что российские мажоритарии могут менять размер дивидендных выплат из-за каких-то личных причин.
- Каждая стратегия имеет свои особенности и риски, поэтому важно изучить их внимательно и выбрать наиболее подходящую для вас.
- Пожилые инвесторы больше нацелены на сохранение капитала и стабильный доход, потому что у них меньше возможности рисковать.
- Но в 32% времени значение индекса будет вырываться за пределы этого диапазона, экстремальных значений индекс может достигать еще реже.
- Например, вы можете хотеть сохранить деньги на пенсию, накопить на покупку крупной покупки, или же просто получить доход от своих инвестиций в течение года.
В этом курсе мы рассмотрим, как формируется стратегия инвестирования и как ее выбор зависит от особенностей характера инвестора. Курс будет полезен как новичкам, так и тем, кто уже торгует ценными бумагами и хочет найти оптимальную для себя стратегию торговли. Активные же стратегии требуют не только эмоциональной стойкости, но и обширных знаний в области экономики, инвестирования, а также понимания фундаментального и технического анализа. Выбирая активную стратегию, строго оцените свои возможности, так как начинающие инвесторы склонны переоценивать себя. Инвестирование — это не краткосрочное достижение прибыли, а долгосрочный процесс.
Исследуйте отрасли и компании
Маловероятные отрицательные события Талеб называет «черными лебедями». В каждый квадрат можно добавить акции или паи ПИФов в зависимости от их капитализации и фундаментальных характеристик роста и стоимости. Горизонтальная ось показывает фундаментальные характеристики — стоимость, рост и смешанный тип. В центральном квадрате портфеля акций будут ценные бумаги, у которых одинаково доминируют рост и стоимость. Инвестирование в недооцененные компании, или стоимостное инвестирование.
Новости о политической ситуации, экономических данных, изменениях законодательства и других событиях могут оказать влияние на цены активов. Следите за новостями через экономические новостные агентства или специализированные финансовые альпари форекс отзывы реальных людей ресурсы. Еще важно диверсифицировать портфель акций по всем 11 секторам и разным отраслям.